为进一步贯彻落实《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国反洗钱法》及《社会组织反恐怖融资管理办法》相关要求，切实防范恐怖融资风险，筑牢社会组织合规运营屏障，永州市民政局联合中国人民银行永州市分行共同开展社会组织反恐怖融资专题宣传活动。

恐怖融资是恐怖活动的重要资金来源，直接危害国家安全和社会稳定。社会组织公信力高、资金流动量大、对外合作多，一旦疏于管理，极易被不法分子利用，成为恐怖融资的隐蔽渠道。

为帮助全市各类社会组织、从业人员及捐赠主体守住合规底线，现将反恐怖融资核心知识和风险要点精简梳理如下，建议全员学习、转发收藏！

一、什么是恐怖融资？

简单来说，凡是为恐怖组织、恐怖分子、恐怖活动募集、占有、转移、使用资金或资产的行为，均属于恐怖融资。

主要包括：

· 为恐怖活动募集、占用、使用资金财产

· 利用资金、资产协助各类恐怖违法活动

· 通过各类渠道为恐怖组织输送资金资源

社会团体、基金会、社会服务机构均属于法定反恐怖融资义务主体。

二、社会组织常见涉恐融资风险

不法分子常利用公益外衣实施违法操作，主要套路有：

· 假借公益募捐名义非法吸金

· 虚构公益项目、套取、转移资金

· 通过境外合作、跨境捐赠渠道洗钱

三、社会组织必须落实的四项核心防控措施

    （一）健全内控和财务管理

   完善内部治理、资金审批、项目监管制度，做到资金流向清晰、账目规范、全程可追溯。

    （二）规范所有资金交易

   全部收支通过合法金融渠道办理，坚决杜绝：

   · 大额现金交易

   · 私下转账

   · 地下钱庄

   · 虚拟货币交易

    （三）严把境外合作关口

   与境外机构合作、发生跨境资金往来前，必须核查对方资质、信誉、业务背景，严防与高风险、涉恐风险机构合作。

    （四）坚持信息公开、接受监督

   按规定公开年检、财务、审计、项目、捐赠使用等信息，主动接受民政监管和社会监督。

四、捐赠人如何安全捐赠？

普通群众、企业捐赠记住三点：

（一）先查资质：通过民政部官网、中国社会组织政务服务平台、慈善中国核验机构合法身份、年检、信用、处罚记录。

（二）正规渠道：走官方公开捐赠通道，对公转账，索要正规票据。

（三）关注公示：跟踪资金使用公示，对长期不公开、项目异常的机构坚决不捐。

五、高风险名单“熔断”机制（重点）

社会组织一旦排查发现合作对象、交易对手属于以下名单，必须立即停止服务、冻结资金往来：

· 官方公布的恐怖活动组织及人员名单

· 联合国安理会金融制裁名单（如安理会第1267号决议所设委员会制裁名单）

· 重大洗钱、涉恐高风险主体名单

坚决做到不合作、不交易、不提供任何资金支持。

六、违规后果，后果很严重！

刑事责任

资助恐怖活动、协助恐怖融资，个人最高可处五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。单位涉案的，单位追责、负责人和经办人一并追责。

行政责任

民政部门将依法依规从严查处，情节严重的直接撤销登记、吊销证书，相关责任人严肃追责。

结语

反恐怖融资不是“远事大事”，是每一家社会组织、每一名从业人员的日常底线工作。

规范财务管理、严把合作关口、坚持公开透明，就是守护机构合规、守护社会安全。

请各社会组织认真学习、全员落实，筑牢社会组织反恐融资安全防线！